如何将现金带到香港?
以前有客户问过我们如何把大量现金运到香港,当时就有点被问倒,现在终于有机会可以把这个答案填完整了(因为最近正好有人咨询这个事儿) 首先,我们需要区分一下问题的本质:这个问题其实是说“怎样把钱合法地转移到香港”还是“怎样把钱快速地转移到香港” 前者是比较法律范畴的问题,后者则偏重实操性。
由于我国对于跨境资金流动管理非常严格,除了特殊用途外,一般不得直接向境外汇款;并且如果资金量较大,通过地下钱庄转移也会存在很大风险——毕竟现在打击力度越来越大。如果是前者的性质,答案是基本不可能实现的。 如果是为了后者的目的,其实办法也很多。
最安全稳妥的方法是: 以在港有公司名义开立银行账户,将内地公司账户的资金或盈利以合理报酬(佣金、代理费等)汇出至该离岸账户;或在香港银行开户时,直接要求开户银行进行外汇管制(即银行内部调拨)。 需要提醒的是,以上方法虽然可行,但每次金额不宜过大,并注意分批分次操作。
除此以外,还有一些其他的安排方式,比如: 在香港的金融机构开立多个个人账(身份证+居住地址证明),然后多次少量转账; 这个方法也需要注意,因为个人的单笔和每日限额都是不同的,要控制好不要超过上限。 还有的人选择在香港开设公司,然后再把资金转入该公司以掩饰来源,这种做法目前依然存在一定风险——主要是来自监管部门的调查,以及税务上的风险。